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證券股票市場由于其高收益和高風(fēng)險的特點吸引了很多投資者。

但是每個人的經(jīng)驗、信息量等存在差異，不同的人之間也存在明顯區(qū)別的操作能力、盈利能力。

因此，很多投資者便把希望寄托在他人身上，他們采取將資金賬戶名稱、密碼都交于他人，口頭或者書面約定了委托理財合同，在資本市場走強的情況下，此類委托大多會獲利，當(dāng)事人間很少產(chǎn)生爭議，但是如果行情下落，不僅無法獲得收益甚至連本金都會一并損失，由此委托雙方往往會產(chǎn)生糾紛。

那么這種情況下，該不該返還本金及賠償損失呢？我們看一看下面這個案例。

根據(jù)《合同法》第五十二條、第五十八條，《證券法》第四十三條的規(guī)定，判決如下：

1：被告小林于本判決生效之日起十日內(nèi)賠償原告小馬35萬元；

2：駁回原告小馬其它訴訟請求。

就一般的委托理財而言，適用合同法關(guān)于委托代理的相關(guān)規(guī)定，合同本身效力并無問題。

但是具體到本案中，由于受托人系證券公司工作人員，根據(jù)《證券法》第四十三條規(guī)定，“證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。”

本案中的小林由于違反了上述法律規(guī)定，根據(jù)《合同法》第五十二條之規(guī)定，委托理財合同被認定為無效合同，根據(jù)《合同法》第五十八條之規(guī)定，雙方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)根據(jù)各自的過程程度承擔(dān)賠償責(zé)任。

由于被告小林作為證券從業(yè)人員，在明知證券法和執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的相關(guān)禁止性規(guī)定的情況下，仍接受他人委托操作股票買賣，導(dǎo)致本案委托理財合同被認定無效，其對此負有主要過錯責(zé)任，且涉案證券賬戶的資金損失與小林操作股票買賣的行為直接相關(guān)，因此小林應(yīng)對小馬股票賬戶的資金損失承擔(dān)70%賠償責(zé)任；小馬明知小林系證券從業(yè)人員，仍委托其操作股票買賣，對此負有次要過錯責(zé)任，應(yīng)自行承擔(dān)30%的資金損失。 

經(jīng)過上面這個案例，提醒各個資本市場投資者，不能把盈利希望寄托在他人身上，更不能認為證券機構(gòu)從業(yè)人員是獲利的保證，否則一旦發(fā)生損失難以獲得全額補償。